银行市场的人工智能（2024 - 2030）

人工智能在银行业市场概述

这些系统简化了运营，通过提高生产力来降低成本，并利用超出人类决策能力的数据洞察力。此外，智能算法可以快速检测欺诈活动，在几秒钟内显着改善安全措施。这项变革性技术标志着银行服务的重大转变，优先考虑效率和安全性。

人工智能驱动的聊天机器人可以分析客户数据，提供个性化的建议和服务，从而增强整体银行体验。例如，2023年5月，专注于金融行业对话式人工智能解决方案的美国公司Kasisto推出了银行业专用的大语言模型KAI-GPT（法学硕士）。 KAI Answers 是 Kasisto 利用法学硕士的生成式人工智能应用程序，提供快速、准确的响应和自然的对话感觉，使一线银行员工能够及时提供适合上下文的解决方案，从而受益。 

日常数字交易（包括账单支付、取款和在线存款）的增加，敦促银行加强欺诈检测方法。这种不断增长的需求推动了人工智能在银行业的采用。人工智能和机器学习对于识别欺诈、发现银行系统的弱点、最大限度地降低风险和保护在线金融活动非常重要。随着对数字金融的依赖日益增长，欺诈行为变得更加复杂，先进的人工智能解决方案变得至关重要。这推动了银行业人工智能的快速发展，确保增强安全性和风险管理，这对于培养对银行业的信任至关重要。数字交易。

银行和金融领域的大量日常交易使负责收集和组织如此大量数据的员工不堪重负，从而导致潜在的错误。人工智能解决方案介入，简化数据收集和分析，并显着增强用户体验。此外，这些数据具有双重用途，有助于检测欺诈并促进明智的信用决策。人工智能驱动的效率和准确性通过转变数据处理、提高用户满意度和促进银行业风险管理实践来推动市场向前发展。

市场集中度和特征

银行业人工智能的特点是技术快速进步推动的持续创新，包括不断发展的机器学习算法、丰富的大数据和增强的计算能力。这种创新导致了新颖的人工智能应用的出现，颠覆了传统个人银行业务实践并促进创新金融服务和解决方案的创建。例如，2023 年 9 月，总部位于瑞士的 Temenos 软件公司为银行推出了开创性的安全解决方案。该解决方案使用生成人工智能 (AI) 自动对客户的银行交易进行分类。这种分类有助于银行提供个性化见解，以改善数字银行体验。

在银行业的人工智能中，并购策略对于公司扩大技术能力和市场覆盖范围至关重要。通过合并，公司整合资源和专业知识，获得先进的人工智能技术和更广泛的客户群。收购使公司能够获得专门的人工智能解决方案或创新型初创公司，从而加速其产品开发并增强其在提供先进银行服务方面的竞争优势。例如，2023 年 11 月，Zap美国量子软件公司 ataComputing, Inc. 和日本贷款公司三井住友信托银行有限公司 (Sumitomo Mitsui Trust Bank, Limited) 宣布合作建立金融时间序列数据模型。此次合作涉及使用量子科学支持的生成式人工智能。该计划将在 Zapata AI 的 Orquestra 平台上进行，旨在创建和实施工业生成人工智能应用程序。

由于对人工智能潜在缺陷（包括算法偏差、隐私泄露和劳动力变化）的担忧，监管机构的关注度呈上升趋势。因此，全球各国政府正在制定监管框架来监督银行业人工智能的开发和使用。这些法规可以对银行业的人工智能产生重大影响，塑造人工智能技术的演进过程及其在金融实体中的接受度。

组件洞察

解决方案细分市场主导了市场到 2023 年，收入份额将达到 56.4%。由于银行业务中对复杂的人工智能驱动工具（例如欺诈检测、客户服务自动化和个性化财务建议）的需求不断增加，人工智能银行市场的解决方案领域正在经历增长。此外，人工智能技术的进步提供了更精细、更专业的解决方案，可根据特定的银行需求定制，提高效率和准确性。此外，随着银行寻求现代化，他们越来越多地投资于基于人工智能的解决方案，以简化流程、改进决策并提供增强的客户体验。各种银行职能部门越来越多地采用人工智能解决方案，推动了人工智能银行市场解决方案领域的扩张。

服务领域预计在预测期内将以最快的复合年增长率扩张。银行越来越认识到专家指导和支持在实施和整合过程中的重要性。将人工智能解决方案纳入现有框架。随着人工智能技术变得更加复杂和专业，对定制咨询、培训和维护服务的需求激增。此外，许多金融机构缺乏人工智能技术方面的内部专业知识，因此需要外部服务来应对复杂性并优化人工智能系统以满足特定的银行要求。在整个人工智能采用生命周期中，越来越依赖外部服务提供全面支持，推动了人工智能银行市场服务领域的扩张。

应用洞察

风险管理在 2023 年占据了最大的市场收入份额。金融欺诈和网络安全威胁不断发展的性质需要由人工智能支持的复杂风险管理工具，能够快速检测和响应欺诈活动。随着银行提供多样化的服务并参与更复杂的交易，与银行相关的潜在风险这些活动不断扩大。人工智能驱动的风险管理工具提供全面的分析和建模功能，帮助银行降低各种复杂金融产品和服务的风险。人工智能驱动的解决方案提供的风险评估和缓解策略的复杂性进一步推动了风险管理领域的增长，以确保针对金融领域的潜在漏洞提供强有力的保护。

客户服务领域在预测期内实现了显着的复合年增长率。银行业越来越重视提供个性化且高效的客户体验。人工智能驱动的解决方案通过根据个人客户需求有效定制的聊天机器人、虚拟助理和语音识别系统，提供自动化且高度个性化的客户服务。随着客户期望的不断发展，对全天候支持和快速查询解决的需求不断增长，AI-based客户服务工具可以高效地提供。这些解决方案提供跨各种通信渠道的集成，确保一致且用户友好的体验，最终推动市场内客户服务领域的增长。

技术见解

自然语言处理 (NLP) 在 2023 年占据最大的市场收入份额。银行交易对数字渠道的日益依赖导致非结构化文本数据（例如客户查询、评论和社交媒体互动）激增。自然语言处理使银行能够从这些非结构化数据中提取有价值的见解，帮助进行客户情绪分析、个性化服务交付以及更好地了解客户需求和偏好。此外，基于 NLP 的聊天机器人和虚拟助理提供增强的对话功能，能够与客户进行更自然、更有效的交互，从而改善客户体验斯托默满意。 NLP 对于文档分析、合规性检查和风险评估等各种流程的自动化非常重要，从而提高运营效率和准确性。

计算机视觉领域在预测期内实现了显着的复合年增长率。计算机视觉广泛用于安全目的，利用面部识别和视频分析来监控和保护 ATM、分支机构和在线交易，从而改进欺诈检测和预防措施。此外，计算机视觉通过从 ID、支票和表格中提取和分析信息来简化文档验证流程，减少人工错误并加速管理任务。此外，它与移动银行应用程序的集成改善了客户的体验，实现了通过图像识别进行远程支票存款等功能。总体而言，计算机视觉在加强安全性、自动化流程、增强用户体验有助于人工智能在银行市场的大幅增长。

企业规模洞察

大型企业细分市场在 2023 年占据最大的市场收入份额。大型企业由于有能力大规模投资复杂的人工智能技术，正在经历人工智能银行市场的增长。他们的丰富资源使他们能够采用全面的人工智能解决方案，满足多样化的银行需求，涵盖风险管理、欺诈检测、合规性和客户服务。此外，这些企业往往拥有复杂的运营和庞大的数据集，使得人工智能成为数据分析、自动化和决策的不可或缺的工具，最终提高运营效率，并使他们能够为更广泛的客户群提供先进的个性化服务。

中小企业（SME）细分市场占据了重要地位无法在预测期内实现复合年增长率。由于针对中小企业特定需求定制的经济高效且可扩展的人工智能解决方案的可用性不断增加，中小企业正在见证人工智能银行市场的增长。这些解决方案使中小企业能够利用人工智能技术实现有针对性的目的，例如客户参与和基本分析。随着人工智能工具变得更加易于使用和用户友好，中小企业发现它们对于提高运营效率、实现更好的决策和改善客户互动具有不可估量的价值。此外，中小企业的敏捷性使他们能够快速采用人工智能创新，使其适应其运营，并促进不断发展的银行业的增长。

区域洞察

2023年，北美在全球收入中所占份额最高。北美拥有强大的技术基础和广泛的银行业务数字化，为拥抱人工智能技术创造了有利的环境。在这个地区，banks 一直是采用人工智能解决方案的先驱，利用它们来提升客户体验、提供个性化服务并进行高级分析。著名人工智能技术提供商的存在进一步推动了这种早期采用，加速了人工智能在北美银行业的整合和发展。此外，北美金融机构和科技公司之间的创新举措和战略合作伙伴关系极大地推动了人工智能解决方案的快速发展和实施。

预计亚太地区在预测期内复合年增长率将出现显着增长。由于金融科技行业的不断发展、数字化转型的快速发展以及越来越多的人口获得数字银行服务，亚太地区的银行业正在经历人工智能的增长。中国、印度等亚太新兴经济体正在见证在创新型金融科技初创公司和成熟金融机构的积极投资的推动下，银行业大量采用人工智能。此外，智能手机的普及率不断提高，以及该地区多元化消费者群体对便捷高效的银行服务的需求不断增长，推动了人工智能技术在整个亚太市场银行业的采用。

主要公司和市场份额洞察

市场上的一些主要参与者包括摩根大通 (JPMorgan Chase & Co.)、摩根大通 (JPMorgan Chase & Co.)、高盛；第一资本；国际商业机器公司；和 Amazon Web Services, Inc.

• 摩根大通公司 (JPMorgan Chase & Co.) 在全球范围内提供各种银行和金融服务。摩根大通以其技术创新应用而闻名，利用人工智能和数据分析进行风险管理、交易和以客户为中心的应用程序。公司广泛的网络、全面的产品和技术进步高盛是全球著名的投资银行和金融服务公司，以其在投资银行、资产管理和证券运营方面的专业知识而闻名。高盛以其强大的咨询服务和战略投资而闻名，还在交易、风险管理和财富管理解决方案等领域整合了先进技术和人工智能。凭借其丰富的市场知识和创新方法，高盛仍然是金融行业发展的关键影响者。

NVIDIA Corporation 和 Cisco Systems, Inc. 是银行市场人工智能的新兴市场参与者。

• NVIDIA Corporation 是一家以其在图形处理单元 (GPU) 和人工智能方面的创新而闻名的科技公司。在银行业，NVIDIA 的 GPU 用于高级数据分析和深度学习算法hms 和计算任务，增强风险评估、欺诈检测和财务建模。 NVIDIA 的人工智能驱动技术正在通过实现更快、更准确的数据分析和决策流程来改变银行运营。

• 思科系统公司是一家全球技术集团，主要以其网络硬件、软件和服务而闻名。在银行领域，思科系统公司提供为金融机构定制的人工智能驱动的网络安全解决方案。思科系统公司利用人工智能和机器学习功能，应对不断变化的网络安全威胁，提供强大的防御机制来保护敏感的金融数据和基础设施。他们创新的人工智能驱动解决方案旨在增强银行系统抵御复杂网络风险的弹性，确保安全可靠的银行环境。

最新进展

• 2023 年 5 月，总部位于瑞士的 Temenos 软件公司与 Amazon Web Services, Inc. (AWS) 合作，通过软件即服务 (SaaS) 提供其核心银行解决方案，并将其应用程序集成到 AWS 上。此次合作扩大了 Temenos Banking Cloud 的全球影响力，提供可靠且可扩展的银行服务。 Temenos 利用 AWS 确保跨区域的高可用性，并满足数据主权需求，无需昂贵的现场冗余基础设施。

• 2023 年 11 月，Amazon Web Services, Inc. 宣布泰国大城银行 (Krungsri) 正在利用 AWS 来增强客户体验和加强金融普惠。通过 AWS，Krungsri 正在培育创新文化，利用数据分析、机器学习 (ML) 和人工智能 (AI) 促进三个集团实体（Bank of Ayudhya、Ayudhya Capital Services 和 Krungsri Auto）之间的合作。

• 2022 年 9 月，美国金融服务公司 JPMorgan Chase & Co. 收购了 Renovite Technologies, Inc.（云原生支付技术公司。此次收购使摩根大通能够开发先进的商户收单平台，强化其支付现代化战略并促进其向基于云的解决方案的过渡。

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