数字银行平台市场（2022 - 2030）

数字银行平台市场概述

银行从传统网络到数字化和自动化平台的范式转变带来了一些优势，包括提高生产力、降低成本和增加收入前景。此外，最近云计算和存储的增长增加了此类技术在数字银行平台市场中的重要性。

COVID-19 大流行的爆发导致网上银行活动增加，迫使之前反对网上银行的个人客户和企业转向数字银行作为其新的标准做法。除此之外，对笔记本电脑、手机和个人电脑等消费电子产品的需求不断增长，主要是发达国家和新兴国家技术进步和消费者品味的结果。在当代环境中，客户经常使用设备来访问大量数字服务。现在，大量消费者使用移动应用程序或移动浏览器访问其银行账户。

银行可以使用易于部署和定制的数字银行平台解决方案转向数字生态系统。交互式移动银行网站和应用程序通过增强客户服务来帮助提高客户忠诚度。智能手机需求的增长预计将增加数字银行消费者的数量，这反过来将很快增加对数字银行平台解决方案的需求。

银行越来越频繁地与金融科技公司和外部应用程序合作。这对双方来说是双赢的局面，因为它可以为消费者提供灵活的资金管理并增强用户体验，而无需银行完全重新设计其系统。此外，它还为企业提供稳定性和吸引新客户的机会，从而促进数字银行平台市场的增长。

部署见解

在部署方面，数字平台银行市场已分为本地和云。 2021 年，本地部署部门占据了最大的收入份额，为 71.2%，预计预测期内的复合年增长率为 20.4%。本地部署模式受到许多用户的青睐，并且比使用云软件更安全。此外，安全和 IT 人员在安装和使用软件时可以直接访问该软件d 仅在用户网络内。员工对其配置、管理和安全性拥有完全控制权。

云细分市场在 2021 年占据第二大收入份额，预计在预测期内复合年增长率最高为 20.7%。云和 SaaS 的采用对于普惠银行未来的成功至关重要。普惠性银行环境充满挑战，但其中很大一部分被云和 SaaS 为金融服务有限的社区提供的优势所抵消。 COVID-19 危机造成的金融不安全感导致云和 SaaS 技术对发达国家也有吸引力。

模式洞察

在线银行领域在数字银行平台市场占据主导地位，2021 年收入份额为 80.7%，预计在预测期内将以 20.1% 的复合年增长率继续保持主导地位。提供零售银行服务的最新方法是网上银行。网上银行指各种服务，例如账户间转账、平衡报告和其他常见的零售银行业务。

这些服务供客户在不离开家或营业场所的情况下查询信息并使用电信网络执行支付账单等操作。预计移动银行业务在预测期内的复合年增长率为22.1%。推动移动银行成功的关键因素包括较低的服务费用和不断提高的智能手机普及率。

组件洞察

平台细分市场在数字银行平台市场占据主导地位，2021年的收入份额为59.6%。预计服务细分市场在预测期内的复合年增长率最高为20%。自从金融科技引入以来，当科技企业巨头开始实施改革并开发新的业务平台时，银行一直在追求数字化转型。满足客户需求并积极推出新产品，银行现在正在拥抱数字技术并充分利用这些进步。

云金融服务的进步为制定和加强以客户为中心的战略提供了机会，从而降低了进入该行业的障碍并扩大了银行解决方案的使用范围。此外，它还为利用规模、数据和技术的全新服务包提供了可能性。因此，可以更快、更轻松地获取数据，以确保监管报告、降低风险并识别风险管理中的异常情况。

服务洞察

专业服务细分市场占据主导地位，2021年的收入份额为63.0%。另一方面，托管服务细分市场预计在预测期内复合年增长率最高，达到21.7%。托管数据中心服务可能有助于优化混合 IT 架构中的企业运营提高业务自动化程度，加强业务管理。随着网络攻击频率的增加，最终用途行业中托管安全服务的利用率预计将会增加。

托管安全服务经常在业务运营中用于保护敏感数据。日益增长的网络复杂性给高效数据安全管理带来了巨大挑战，推动了托管安全服务的必要性和采用。对托管安全服务的需求有所增加，因为它除了帮助企业通过安全审计识别和降低风险之外，还可以帮助企业实现合规性监控自动化。

虽然客户需求和竞争压力促使银行全面拥抱数字化，但性能要求迫使贷方削减成本并维持运营利润。随着新的监管要求和数据的出现，人工智能和机器人等新兴技术正在帮助银行有效解决这些限制保护立法给本已有限的资源带来了额外的压力。

类型洞察

2021年零售银行业务的收入份额超过29.4%，预计在预测期内复合年增长率为20.8%。随着数字银行的兴起、新技术的发展、产业生态系统的融合以及对创新的日益重视，银行业面临着问题和机遇。客户越来越多地使用数字平台和金融科技解决方案，打破了之前存款、贷款、支付和投资等基本金融服务的联系。例如，据印度投资局称，截至 2022 年 5 月，印度统一支付接口 (UPI) 已有 323 家银行参与，每月记录的交易量达到 59 亿笔，总额超过 1,300 亿美元。

投资银行业务主导市场并保持领先地位2021 年收入份额为 35.8%，预计复合年增长率为 20.4%。随着国际市场重新开放以及各国政府注入经济刺激措施以尽量减少 COVID-19 的负面影响，投资银行业的活动大幅增加。许多投资银行已恢复办公地点运营，并安排有限的面对面客户会议。为了重组和重塑交易发起技术，投资银行已开始使用混合会议策略和最新技术。

区域洞察

亚太地区在区域市场中占据主导地位，2021 年的份额为 30.5%，预计在预测期内复合年增长率最高为 21.1%。亚洲数字银行市场即将实现前所未有的扩张。随着对移动和在线替代方案的需求，新的数字公司正在从根本上改变该行业，并彻底改变个人和企业的银行业务s 增加。随着监管机构提高牌照分配并定义新银行时代的标准，现有参与者和新进入者都具有巨大的参与潜力。

例如，总部位于印度的 Wortgage Technologies Private Limited (WeRize) 是一家于 2019 年推出的数字银行平台初创公司，为 1,000 多个小城市提供金融产品，并在 2019 年筹集了 800 万美元资金。称为“A 轮融资”的系列。除此之外，北美是第二大区域市场，2021 年收入份额为 27.2%，预计在预测期内复合年增长率为 19.9%。基于云的解决方案在所有垂直行业的采用都在增加，包括银行和金融领域。银行目前正在采用基于云的数字银行平台解决方案，由于启动成本低且更新快，这一趋势预计将持续下去。

Key C公司和市场份额洞察

数字银行平台市场具有分散的竞争格局，因为它拥有各种区域和全球市场参与者。提供强大的数字渠道体验是世界各地银行的一项优势。银行需要一种安全的解决方案，能够跨渠道和设备提供统一的用户体验，并提供明智决策所需的见解。参与者正在采取合作伙伴关系等策略，以保持市场竞争力。

• 2020年6月，Summit Partners向Appway投资3700万美元，帮助其在全球范围内扩张。这笔资金预计将用于通过加速国际增长、产品开发和技术创新，为数字互联新时代的金融服务提供帮助和支持。

• 2022 年 7 月，数字银行平台 Revolut 宣布将很快推出其应用程序，以便在斯里兰卡更方便地使用。ka、阿塞拜疆、厄瓜多尔、智利和阿曼。这将使用户能够使用 30 多种不同的货币向 50 多个国家/地区汇款。向其他 Revolut 用户转账的客户无需支付任何费用，但向非 Revolut 账户转账将收取 1% 的费用。

• 2019 年 7 月，科威特 Al Ahli Bank 与 EdgeVerve Systems Limited 合作，实现机器人流程自动化。该企业将能够部署 Assist Edge 机器人流程自动化。

全球数字银行平台市场的一些知名参与者包括：

• Appway AG

• Alkami Technology Inc.

• Finastra

• Fiserv、 Inc.

• Crealogix AG

• Temenos

• Urban FT Group, Inc.

• Q2 Software, Inc.

• Sopra 银行软件

• 塔塔咨询公司服务

近期动态

• 2022年12月，Finastra 与全球在线支付平台 Veem 合作。这种合作伙伴关系使银行和其他机构能够创新支付方式，并为其客户提供数字 AR 和 AP 服务。

• 2022 年 11 月，Finastra 与数字银行平台 Modefin 合作。此次合作旨在为非洲和印度市场的银行提供金融科技解决方案。

• 2022 年 4 月，Fiserv, Inc. 收购了 Finxact，使金融机构能够为其客户提供差异化​​的数字银行服务。

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