报告概述

全球金融科技市场中的生成式人工智能规模预计将从2023 年的 11 亿美元增长到 2032 年的164 亿美元左右，在预测期内以复合年增长率 31% 的速度增长2024 年至 2033 年。

生成式人工智能是一项能够让机器创造新内容的尖端技术，正在金融科技行业中崭露头角。金融科技是指金融领域技术的使用，是生成式人工智能蓬勃发展的理想领域。它有潜力彻底改变金融的各个方面，包括风险评估、欺诈检测、客户服务和投资策略。

在人工智能的进步和各种金融服务的日益普及的推动下，金融科技市场的生成式人工智能正在经历显着增长。生成式人工智能创建复杂金融模型的能力，p预测市场趋势和个性化客户体验正在彻底改变金融科技行业。

对自动化财务咨询的需求不断增长、增强的欺诈检测系统和改进的客户服务等因素正在推动市场向前发展。此外，人工智能与区块链和其他新兴技术的集成正在为增长和创新提供新的途径。

然而，市场面临一些挑战。对数据隐私、满足监管要求以及实施人工智能解决方案的高成本的担忧是可能减缓增长的主要障碍。金融机构需要克服这些问题，才能充分受益于生成式人工智能。

尽管存在这些挑战，市场上仍然存在很多机会。生成式人工智能可以改善风险管理、增强交易策略并加快贷款审批速度。向数字银行的转变以及人工智能在财务规划和投资管理中的日益广泛使用为该领域的公司创造光明的前景。随着技术不断进步，金融科技市场的生成式人工智能将显着增长，为金融行业提供新的有效解决方案。

关键要点

• 全球金融科技生成式人工智能市场预计到 2032 年将达到约 164 亿美元，高于美元到 2023 年，这一数字将达到 11 亿美元，意味着 2024 年至 2033 年的预测期内复合年增长率将达到 31%。
• 2023 年，软件细分市场占据市场主导地位，在金融科技市场的生成人工智能市场中占据61% 的份额。
• 云细分市场也占有重要地位到 2023 年，将占据72% 以上的市场份额。
• 此外，欺诈检测细分市场是 Generative A 领域的领先应用2023年，我在金融科技市场的市场份额超过25%。
• 2023年，北美在金融科技生成人工智能市场占据主导地位，占据超过36.5%的份额，收入达到约4亿美元。
• 82%的金融机构积极参与探索或实施生成式 AI 解决方案以增强其运营和服务。
• 使用生成式 AI 进行客户服务和个性化服务的银行和金融公司到 2024 年，客户满意度得分可能会提高 20%。
• 将生成式 AI 集成到反洗钱 (AML) 和欺诈检测流程中，可能会导致误报率减少 50% 2024 年。
• 生成式人工智能可以将信用风险评估模型的准确性提高高达25%，从而做出更好的贷款决策。
• 民主党到 2023 年，监管合规和报告领域的生成式 AI 解决方案预计将增长40%。
• 到 2024 年，在金融交易和投资组合管理中使用生成式 AI 可能会导致投资回报10%提高。
• 金融科技行业采用生成式 AI 预计将在全球创造超过约 100 万个新就业岗位到 2025 年，主要在人工智能开发、数据分析和财务咨询服务等领域。
• 到 2024 年，生成式人工智能与网络安全解决方案的集成可以使金融行业的数据泄露和网络攻击减少30%。
• 在保险承保和索赔处理中使用生成式人工智能可以使运营成本减少25% 2024 年。

组件分析

2023 年，软件细分市场占据主导地位在金融科技市场的生成人工智能中占据领先地位，占据超过 61% 的份额。该细分市场的领先地位很大程度上归功于软件解决方案在跨金融服务部署人工智能功能方面发挥的关键作用。

软件是人工智能应用的支柱，提供必要的算法和计算框架，使机器学习模型能够分析大型数据集、做出预测和自动化决策过程。

生成式人工智能领域对软件的强劲需求是由其简化运营和提高金融机构效率的能力推动的。例如，人工智能驱动的软件可以自动执行客户验证、风险评估和合规性检查等日常任务，而这些任务通常会消耗大量时间和资源。

此外，这些软件解决方案正在不断发展，融入了先进的分析功能，可提供更深入的见解。o 客户行为，从而帮助开发更量身定制的金融产品和服务。软件细分市场的领先地位还得益于其可扩展性和适应性，可实现快速集成和定制，以满足特定的组织需求。

随着金融技术的不断进步，对能够利用生成式人工智能获得竞争优势的创新软件解决方案的需求预计将增长，从而进一步加强该细分市场的市场主导地位。这种持续的发展使软件细分市场不仅成为当前市场的领导者，而且成为金融科技行业未来创新和转型的关键驱动力。

部署分析

2023年，云细分市场在金融科技市场的生成式人工智能中占据主导地位，占据了72%以上的份额。这种优势主要是由于灵活性，基于云的解决方案为金融机构提供的可扩展性和成本效益。

云部署使金融科技公司和传统金融机构能够利用强大的人工智能功能，而无需对物理基础设施进行大量的前期投资。这种模式不仅降低了初始成本，还简化了 IT 资源的管理，使企业能够更多地关注创新，而不是运营挑战。

推动云领域主导地位的另一个关键因素是其促进人工智能技术快速部署和轻松集成的能力。这种敏捷性对于跟上金融市场快速变化的需求至关重要。云服务还提供增强的协作功能，这对于开发更复杂的生成人工智能模型至关重要，这些模型需要大量数据集和计算能力，而这通常超出了本地解决方案的能力。

此外，云部分̵全球对数据安全和监管合规性的日益重视进一步强化了 7; 的领导地位。云提供商不断增强其安全措施和合规协议，以保护敏感的财务数据，从而在利益相关者之间建立信任。云部署的固有优势，例如更高的安全性、更低的成本和更大的灵活性，继续吸引更多的金融实体，从而确保该细分市场保持在金融科技生成人工智能市场的前沿。

应用分析

2023年，欺诈检测细分市场在金融科技生成人工智能市场中占据主导地位，占据25%以上份额。这一领先地位可归因于金融领域对先进安全措施的需求日益增长。

随着数字交易的不断增加，金融机构的复杂性也在不断提高网络欺诈，使得传统的检测方法无法胜任。生成式人工智能通过学习大量交易数据来识别可能表明欺诈活动的模式和异常，从而增强欺诈检测系统。

欺诈检测中的生成式人工智能不仅提高了准确性，还加快了响应时间，使金融机构能够针对潜在威胁立即采取行动。这种快速检测能力对于保护机构的资产和客户的信任至关重要。此外，人工智能驱动的解决方案不断发展，这意味着它们可以适应新型欺诈策略的出现，从而维持强大的防御系统。

此外，生成式人工智能与现有金融基础设施的集成变得更加简化，鼓励更多公司采用这些先进技术。人工智能整合和合成来自多个数据源的信息的能力提供了对安全威胁的更全面的概述，这是其在欺诈检测领域占据主导地位的关键因素。随着金融业务变得更加复杂和相互关联，对这种功能强大、适应性强的人工智能系统的需求预计将会增加，从而巩固该细分市场的领先地位。

主要细分市场

按组件

• 服务
• 软件

按部署

• 本地
• 云

按应用

• 信用风险评估
• 聊天机器人
• 欺诈检测
• 市场预测
• 算法交易
• 其他应用

驱动因素

生成式人工智能与核心金融运营的集成

生成式人工智能在金融科技领域的集成是一个重要的驱动因素，因为它能够增强核心金融运营，例如交易、PO投资组合管理和投资研究。该技术使金融机构能够自动化复杂且耗时的流程，从而提高效率和准确性。

生成式人工智能还通过分析大型数据集和识别对人类分析师来说不明显的模式来支持高级投资策略和风险管理。这种能力不仅有助于最大化回报，而且有助于有效管理潜在风险。例如，在投资银行业中采用生成式人工智能彻底改变了公司管理投资组合和制定交易策略的方式，支撑了该行业的很大一部分增长。

限制

可审计性和监管合规性

在金融科技中采用生成式人工智能的主要限制之一是审计难度人工智能生成的数据和决策。人工智能算法固有的复杂性使得追踪决策过程变得具有挑战性

此外，随着金融监管的不断发展，人们一直担心生成式人工智能系统可能无法足够快地适应新的监管要求，从而可能导致合规风险。这种不确定性可能会阻碍金融机构将人工智能充分整合到贷款决策或市场预测等敏感领域，而这些领域的可解释性和合规性是强制性的。

机遇

机器人咨询和风险管理的先进技术

生成式人工智能在机器人咨询和风险管理中的应用带来了巨大的机遇。机器人顾问利用人工智能，可以比传统方法更有效地监控市场状况、预测趋势和管理投资。

该技术还增强了网络安全性并访问大数据以获得深入洞察，在开发新产品方面发挥着至关重要的作用。更加个性化、更能适应市场状况的金融产品和服务。这些进步不仅有助于通过提供量身定制的财务建议来吸引新客户，还可以通过以高精度和个性化体验持续满足他们的期望来留住他们。

挑战

数据安全和隐私问题

与在金融领域采用生成式人工智能相关的挑战包括对数据安全和隐私的担忧。由于金融服务处理敏感的个人和财务信息，所涉及的任何人工智能系统都必须确保采取强有力的安全措施，以防止数据泄露。

人工智能系统的复杂性有时会使其难以完全保护其免受新出现的网络威胁，从而对数据完整性和隐私构成风险。金融机构必须在创新动力与保护客户数据的必要性之间取得平衡，这需要持续投资

区域分析

2023 年，北美在金融科技生成人工智能市场中占据主导地位，占据超过 36.5% 的份额，收入达到约4 亿美元。这种领先地位很大程度上是由该地区强劲的金融业、高技术采用率以及对人工智能研发的大量投资推动的。北美是一些全球领先的金融机构和科技巨头的所在地，这些机构正在积极整合人工智能技术，以提高其服务和运营效率。

北美在该市场的主导地位得到了该地区强大的监管框架和政府对人工智能创新的支持的进一步支持。旨在促进人工智能发展的举措，包括蚂蚁金服和税收优惠鼓励初创公司和老牌公司投资人工智能解决方案。此外，高技能劳动力和尖端研究机构的存在有助于金融服务中生成式人工智能应用的快速开发和部署。

此外，北美先进的IT基础设施允许人工智能技术的无缝集成和扩展，使其成为金融科技中生成式人工智能发展的理想环境。对个性化金融服务的高需求和对网络安全的日益关注也在该地区人工智能解决方案的激增中发挥着至关重要的作用。凭借持续的进步和支持性的生态系统，北美预计将保持其在金融科技生成人工智能市场的领先地位。

主要地区和国家

• 北美
  • 美国
  • 加拿大
• 欧洲
  • 德国
  • 法国
  • 英国
  • 西班牙
  • 意大利
  • 意大利
  • 俄罗斯
  • 荷兰
  • 欧洲其他地区
• 亚太地区
  • 中国
  • 日本
  • 南部韩国
  • 印度
  • 澳大利亚
  • 新加坡
  • 泰国
  • 越南
  • 亚太地区其他地区
• 拉丁美洲
  • 巴西
  • 墨西哥
  • 拉丁地区其他地区美国
• 中东和非洲
  • 南非
  • 沙特阿拉伯
  • 阿联酋
  • 中东和非洲其他地区

主要参与者分析

OpenAI继续扩大其业务范围通过开发增强金融服务的先进人工智能模型，在金融科技领域发挥影响力。 2023 年，OpenAI 宣布与领先的金融科技公司合作，整合其 GPT-4 模型，以改善客户服务和欺诈检测能力。

微软公司一直积极采取措施增强其生成式人工智能能力。 2024 年，微软完成了对一家金融科技人工智能初创公司的收购，该公司专门从事金融市场的预测分析。此次收购预计将增强微软的 Azure AI 产品，为金融机构提供先进的解决方案。

Google LLC一直致力于通过战略合作伙伴关系和产品发布来扩展其人工智能驱动的金融解决方案。 2023 年末，谷歌为金融分析师推出了一套新的人工智能工具，可以实现更准确的预测和风险评估。此外，Google 收购一家区块链人工智能公司的目的是提高金融交易的安全性和透明度。

Genie AI Ltd.是金融科技市场的新兴参与者，它开发了专为法律和金融文档自动化定制的创新生成人工智能模型。 2023年，Genie AI推出了一款自动化创作的新产品复杂的金融合同，显着减少金融机构的处理时间和成本。

IBM公司一直是人工智能技术的先驱，并继续在金融科技应用领域处于领先地位。 IBM 于 2023 年收购了一家机器学习金融科技初创公司，增强了其 Watson AI 功能，提供更复杂的欺诈检测和合规解决方案。

市场上的主要参与者

• Open AI
• Microsoft Corporation
• Google LLC
• Genie AI Ltd.
• IBM Corporation
• MOSTLY AI Inc.
• Veesual AI
• Adobe Inc.
• Synthesis AI
• AI
• 其他主要参与者

近期发展

• 2023 年 6 月，FIS 收购了银行即服务 Bond (BaaS) 平台，增强其生成式人工智能能力和金融服务产品。
• 2023 年，彭博社推出了 BloombergGPT，这是语言生成模型，通过个性化新闻、警报和风险分析功能增强财务分析和报告。
• 2023 年，Nedbank 利用 Microsoft Copilot 生成式 AI 创建电子虚拟助理 (EVA)，有效处理大部分客户查询。