据 Kinh Te Saigon 报道，截至 3 月 31 日，越南全系统信贷增长了 3.93%，几乎是 2024 年第一季度增速的三倍。这支持了 SeABank（+189%）、MBBank（+45%）、HDBank（+33%）和 Sacombank（+38%）等银行的高利润增长，不过，该出版物还指出，坏账增加导致信用风险准备金增加，存款利息成本上升也给银行利润率带来压力。

其他关键点包括：

• 支持非凡收入和一次性收益表现最佳的银行 – SeABank 将 PTF 出售给 AEON 产生了 2.6 万亿越南盾的收入，MBBank 从债务追收和风险处理中获得了 1 万亿越南盾的非凡收入。
• 由于资金竞争激烈，大多数银行面临着显着增加的存款费用 – ACB 的存款成本上涨了 32%； BIDV、VPBank 和 MBBank 也出现了 6-10% 的增长。
• 许多银行的拨备成本增加了 -VPBank (+16%)、SeABank (+51%) 和 MBBank (+10%) 报告显着增长。 PGBank 增幅最大：同比+249%。
• 非利息收入参差不齐 -尽管保险和债券销售疲软，但大多数银行的服务收入仍保持弹性。然而，Techcombank、BIDV、VPBank 和 BaoViet Bank 均报告，与 2024 年第一季度相比，手续费收入有所下降。
• 并非所有银行都分享了收益 -尽管信贷增长了 2.5%，BIDV 的利润仅增长了 0.3%。由于交易收入疲软和融资成本上升，Techcombank 和 ACB 的利润均出现下滑。受到拨备飙升的影响，PGBank 的利润下降了 17% 以上。

这些 2025 年第一季度的业绩揭示了越南银行业的一个悖论。虽然信贷扩张和超额收入提振了总体利润，但在幕后，为信贷扩张提供融资成本不断上升，并为所有新的信贷扩张和坏账拨备准备金增加。信贷，收紧利润。