金融科技即服务市场（2023 - 2030）

金融科技即服务市场摘要

传统金融机构认识到需要增强其产品以满足不断变化的客户期望，因此他们与金融科技即服务 (FaaS) 提供商合作，将先进的技术解决方案集成到其运营中。另一个关键驱动因素是开放银行和 API 的兴起，它们彻底改变了金融数据的共享和访问方式。 FaaS 提供商利用 API 提供模块化和可定制的解决方案，使传统金融机构能够快速添加新服务或功能无需进行大量的开发工作。

FaaS 模型提供的成本效率和可扩展性也推动了市场的增长。传统金融机构经常需要应对昂贵的遗留系统的维护和升级。金融科技即服务提供商提供基于云的解决方案，可降低基础设施成本，并允许机构根据需要扩展其服务，而无需物理基础设施限制。此外，监管变化和合规要求也推动了金融科技作为服务解决方案的采用。金融机构面临着日益复杂的监管，需要强大的风险管理和报告能力。金融科技提供商提供配备先进合规工具的解决方案，使机构能够有效应对监管挑战。

此外，金融机构越来越多地将注意力从业务转移以产品为中心到以客户为中心的模式正在推动对金融科技即服务解决方案的需求。这些解决方案使机构能够通过数据驱动的见解为其客户提供个性化体验，从而提高客户参与度和忠诚度。此外，金融市场的全球影响力和互联性也有助于金融科技即服务市场的扩张。随着企业和个人参与跨境交易，对能够无缝促进国际支付、外汇和监管合规的解决方案的需求日益增长。

金融行业的动态和以创新为中心的性质是 FaaS 市场背后的主要驱动力。金融科技解决方案提供商不断推出人工智能、区块链和数据分析等新技术，有可能重塑金融服务并简化运营效率。这种对创新的持续追求促进了金融机构与金融科技提供商合作，保持领先地位并为其客户提供最先进的解决方案。这种合作关系确保金融组织能够保持竞争力，拥抱新兴趋势，并提供尖端服务来满足不断变化的客户需求。

金融科技即服务市场的一个显着限制在于将新技术与金融机构现有遗留系统集成的复杂性。这种集成挑战可能会阻碍金融科技解决方案的无缝采用，因为它通常需要大量时间和资源来确保兼容性和平稳运行。为了克服这一障碍，全面的规划、分阶段的实施策略和强大的互操作性框架至关重要。金融科技提供商和金融机构之间的合作，加上严格的测试和培训计划，有助于缓解整合困难并确保成功向先进金融科技解决方案的成功过渡。

COVID-19 影响分析

COVID-19 大流行的爆发在推动预计期间市场的增长方面发挥了决定性作用。随着人们被限制在家里，非接触式支付方式和数字化金融服务的采用有所增加。全球消费者都在采用非接触式支付方式作为一种安全的交易方式。与此同时，多家零售商店也采用非接触式支付，以确保顾客的支付方式安全可靠。疫情期间数字钱包等数字金融科技服务的采用增多，这对金融科技平台即服务来说是个好兆头。

类型洞察

支付领域在 2022 年占据市场主导地位，占收入份额超过 40.0%。这种主导地位可归因于消费者偏好的根本转变意大利和无现金交易。随着消费者越来越多地选择便捷高效的支付方式，金融科技解决方案处于提供创新支付技术和平台的前沿。该细分市场涵盖广泛的服务，从移动钱包和点对点支付到非接触式交易和跨境汇款，满足个人消费者、企业甚至政府的多样化需求。

资金转账细分市场预计将在预测期内出现显着增长。资金转账主要与使用基于技术的支付系统转账和接收资金有关。全球资金转账应用程序的日益普及预计将引发需求，从而推动该领域的增长。全球多家金融科技公司正在努力开发具有现代用户界面的资金转账应用程序，以确保更好的客户体验。这些因素都是燃料

技术洞察

区块链细分市场在 2022 年占据主导地位，占全球收入份额超过 28.0%。尤其是大型企业对区块链技术的需求不断增长。由于区块链具有更高的透明度和自动化优势，一些大型企业正在尝试采用区块链。金融机构正在采用区块链技术来提高其安全性和效率。借助区块链技术，用户可以成为其财富的唯一所有者，并且只有他们才能访问其资产，这为金融机构和最终用户提供了额外的安全性。区块链提供的好处预计将推动该领域的增长。

人工智能领域预计将在预测期内实现最快的增长。由于决策、查询分辨率的提高、处理过程的减少，人工智能在各公司中的采用率不断上升时间和更高的效率正在推动该细分市场的增长。此外，人工智能推动公司创新，从而提供定制、快速、更安全的服务，提高客户满意度和全球影响力。多家公司为获得竞争优势和巩固市场地位而追求的此类增强功能预计将推动该细分市场的增长。

应用洞察

合规和监管支持细分市场在 2022 年占据主导地位，占全球收入的 31.0% 以上份额。全球多家金融机构正在该应用程序内推出客户支持，作为简化运营和增强客户体验的努力的一部分。此外，全球范围内不断增加的欺诈和洗钱事件也迫使这些公司提供更好的客户支持。从而推动预测期内的细分市场增长。

KYC 验证细分市场预计在预测期内复合年增长率将达到 18.0%。非法活动和欺诈数量的增加是预计推动该领域增长的主要因素之一。 KYC 是一个重要的监管方面，它验证用户提供的个人信息以验证其可信度。此外，KYC 还确保企业评估客户的财务状况并跟踪其账户是否存在欺诈交易。

最终用途洞察

保险领域在 2022 年占据市场主导地位，占全球收入的 30.0% 以上份额。这种主导地位源于人们越来越认识到技术重塑和优化保险业的潜力。保险领域的金融科技解决方案涵盖一系列服务，例如数字承保、索赔处理、保单管理和风险评估。这些产品利用先进的数据分析、人工智能驱动的算法算法和自动化，以提高保险运营的效率、准确性和客户体验。随着保险提供商寻求简化流程、降低成本和个性化产品的方法，金融科技即服务提供商已成为这一转型中不可或缺的合作伙伴。

金融贷款公司细分市场预计将在 2023 年至 2030 年实现显着增长。消费者越来越倾向于在家中方便地使用金融工具，这正在推动该细分市场的增长。此外，技术支持的平台可以帮助金融机构提供定期存款、贷款、借款等服务。此外，数字借贷平台的日益普及预示着市场的增长。

区域洞察

北美在 2022 年主导金融科技即服务市场，收入份额超过 34.0%。该地区拥有强大的技术创新生态系统、成熟的金融机构以及拥抱数字化转型的文化。硅谷作为金融科技初创企业的中心和纽约市等主要金融中心，北美营造了一个有利于促进金融科技创新的环境。此外，该地区庞大的人口、高数字化采用率和先进的技术基础设施为金融科技即服务产品的增长创造了肥沃的土壤。监管支持和发达的金融服务格局进一步有助于北美在这个充满活力的市场中占据领导地位。

预计亚太地区在预测期内将以最高的复合年增长率增长。该区域市场的增长归因于中国、印度和日本等国家对 FaaS 平台优势的认识不断提高。政府和风险投资家正在积极资助g 金融科技公司促进数字服务和金融科技即服务平台的使用。例如，2022年，亚太地区金融科技公司第一季度融资额为33亿美元。

主要公司及市场份额洞察

由于存在各种主导市场参与者，金融科技即服务市场可以说是一个竞争激烈的市场。市场参与者正在寻求不同的策略，包括战略合作伙伴关系，以改进他们的产品。例如，2023 年 3 月，金融科技实体 PayPugs 和个人理财应用程序 Muniy 联合签署协议，推出全球金融科技即服务解决方案。这种动态解决方案使企业能够轻松地将金融服务集成到其产品阵容中，从而增强其客户群的便利性和适应性。 PayPugs 与 Muniy 之间的战略联盟构成了行业中的强大力量，促进了行业的升级遍布英国和欧洲的金融科技服务。市场参与者正在积极投资于研发活动，以增强其产品供应。全球金融科技即服务市场的一些知名参与者包括：

• PayPal Holdings, Inc.

• Block, Inc.

• 万事达卡公司

• Envestnet, Inc.

• Upstart Holdings, Inc.

• Rapyd Financial Network Ltd.

• Solid Financial Technologies, Inc.

• Railsbank Technology Ltd.

• Synctera Inc.

• Braintree

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