共同基金资产市场（2023 - 2030）

互惠基金资产市场摘要

多元化是全球市场的重要增长动力。共同基金允许投资者将投资分散到股票、债券和大宗商品等多种资产上。这种多元化有助于通过将投资分散到各个部门和资产类别来降低风险，从而有可能带来更稳定和一致的回报。互惠基金提供专业管理，进一步推动市场增长。

缺乏时间、专业知识或资源来管理自己投资组合的投资者可以从互惠基金的专业知识中受益专业的基金经理。这些经理代表投资者进行深入的研究、分析和决策，旨在实现基金的投资目标。经验丰富的基金经理的存在可以增强投资者的信心，并吸引他们投资共同基金。流动性增强是推动市场增长的重要推动力。与某些另类投资选择不同，共同基金为投资者提供无缝获取资金的机会。共同基金提供的灵活性使投资者能够在任何工作日以当时的资产净值 (NAV) 进行基金份额交易。

这种流动性特征使投资者能够做出符合其财务目标的投资决策并适应不断变化的市场条件，从而营造有利的投资环境。共同基金投资的简单性和便利性是市场增长的关键驱动力。共同基金提供了一种用户友好的投资工具迎合多元化的投资者群体，包括那些投资专业知识有限的投资者。投资者可以以适度的投资金额进入市场，并获得专业管理和多元化的投资组合，从而减轻了广泛的市场分析或个股选择的需要。

这种可访问性和易用性有助于增强共同基金的广泛吸引力，促进市场扩张。然而，增长受到潜在市场波动和投资风险的限制。共同基金会受到金融市场波动的影响，这可能会导致投资者损失本金。此外，某些类型的共同基金，例如专注于特定行业或新兴市场的共同基金，可能会承担较高的风险。为了克服这种限制，投资者可以采取多元化的投资方式，将投资分散到多个资产类别和基金类别。

COVID-19影响分析

COVID-19 大流行增加了投资者对市场的兴趣和参与度。由于房地产和定期存款等传统投资渠道在疫情期间面临不确定性，投资者寻求其他选择，共同基金就是其中之一。随着越来越多的投资者将资金分配给这些投资工具，需求的增加导致共同基金资产的增长。此外，疫情还加速了数字平台和在线投资的采用。随着封锁和社交距离措施的实施，投资者转向在线平台来访问和管理他们的投资。

投资策略见解

股票策略细分市场在 2022 年占据主导地位，收入份额超过 26.0%。投资股票共同基金的优势在于可以接触多元化的公司投资组合，从而降低持有个股的相关风险。这多元化策略允许投资者进入不同的市场和风格，从而能够根据其特定的财务目标构建全面的投资组合。通过将投资分散到多家公司，股票共同基金提供了一种实现投资目标的全面方法，同时最大限度地减少了仅依赖单一股票所带来的脆弱性。

可持续战略部分预计将在预测期内实现显着增长。近年来，随着投资者优先考虑应对气候变化、收入不平等和公司治理等全球挑战，可持续投资日益受到重视。有多种与可持续发展相关的产品可供投资者选择，例如 ESG 整合基金、负面筛选基金和影响力基金等。这些基金帮助投资者降低风险敞口，同时使他们的投资与个人价值观保持一致，从而推动这些基金的发展。

类型洞察

开放式细分市场在 2022 年占据主导地位，收入份额超过 82.0%。其主导地位可归因于其灵活性和流动性特征。开放式共同基金没有固定数量的股份，可以根据投资者的需求赎回现有股份或发行新股份。这使得投资者可以随时买卖股票，从而轻松获得他们的投资。开放式结构还使基金管理人能够根据市场状况和投资目标调整持股量，主动管理投资组合。这种灵活性和便利性使开放式共同基金成为许多投资者的首选，从而使其在市场上占据主导地位。

预计封闭式基金在预测期内将出现显着增长。封闭式共同基金通常投资于具有更高潜力的专业或利基行业增长和盈利能力。这吸引了寻求潜在更高投资回报的投资者。此外，封闭式基金的份额数量有限，会产生排他性感觉，从而产生需求并推高价格。此外，封闭式基金的固定期限吸引了寻求长期投资机会和明确退出策略的投资者。

分销渠道洞察

直销业务在2022年占据市场主导地位，收入占比超过35.0%。直接销售为投资者提供了直接购买共同基金单位的便利和灵活性，无需中介机构，例如经纪人或财务顾问。这使投资者能够更好地控制自己的投资决策，并可能节省分销费用或佣金。此外，直接销售提供了共同基金公司和投资者之间的透明度和直接沟通，允许或更好地了解基金的业绩、费用和投资策略。

财务顾问细分市场预计将出现显着增长。许多投资者在做出投资决策时寻求专业建议和指导，特别是那些财务状况复杂或有长期目标的投资者。财务顾问拥有丰富的知识和专业知识，可以帮助投资者应对共同基金投资的复杂性并制定量身定制的投资策略。此外，财务顾问根据客户的风险承受能力、财务目标和时间范围提供个性化的投资建议。这种定制方法吸引了重视个性化投资体验的投资者。

投资风格洞察

活跃细分市场在 2022 年占据市场主导地位，收入份额超过 71.0%。主动管理旨在通过仔细选择和管理基于基础的投资来超越市场上进行深入研究和分析。这种方法吸引了寻求更高回报潜力并相信专业基金经理专业知识的投资者。此外，积极的投资风格提供了积极的决策，使基金经理能够根据市场状况和投资机会调整其投资组合。这种灵活性和适应性吸引了那些希望自己的投资得到积极管理并响应市场变化的投资者。

被动部分预计将在预测期内出现显着增长。被动投资涉及跟踪特定的市场指数或基准，例如标准普尔 500 指数，而不是试图跑赢它。这种方法吸引了优先考虑广泛市场敞口和长期稳定性而不是主动管理策略的投资者。此外，与主动管理基金相比，被动共同基金的管理费用通常较低，因为它们需要较少的主动决策和研究。拱。这种成本效益吸引了注重费用并寻求优化投资回报的投资者。

投资者类型洞察

零售领域在 2022 年占据市场主导地位，占全球收入份额超过 58.0%。互惠基金为散户投资者提供了广泛的投资选择，包括股票基金、债券基金、混合基金等，迎合不同的风险偏好和投资目标。这种多功能性允许散户投资者根据自己的财务目标和风险承受能力定制投资策略。此外，与其他投资工具相比，共同基金的最低投资额通常较低，这使得资本有限的散户投资者更容易获得它们。这种较低的进入门槛使散户投资者能够参与市场并受益于专业管理和潜在的市场回报。

预计机构部门将在预测期内出现显着增长。养老基金、保险公司和主权财富基金等机构投资者拥有雄厚的财务资源和长期的投资目标。他们寻求多元化的投资机会来实现特定的投资目标，包括产生稳定的回报、管理风险以及满足受益人或保单持有人的需求。互惠基金提供广泛的投资策略和资产类别，可满足机构投资者的具体要求。

区域洞察

北美在 2022 年占据市场主导地位，收入份额超过 30.0%。该地区拥有发达、成熟的金融市场，拥有大量提供共同基金的资产管理公司和金融机构。北美金融业的深度和广度吸引大量投资者（包括机构投资者和散户）信任并依赖共同基金作为首选投资工具。此外，北美拥有投资文化，民众的金融知识水平很高。该地区的投资者消息灵通，积极寻求投资机会来增加财富，而共同基金是一种受欢迎的选择。

亚太地区市场预计 2023 年至 2030 年复合年增长率最快。该地区经济显着增长，中产阶级人口不断增加，导致可支配收入增加，对投资机会的兴趣不断增长。随着个人和家庭财富的积累，他们越来越多地转向共同基金作为投资手段，以实现投资组合多元化并寻求潜在回报。此外，金融市场的发展和投资自由化许多亚太国家的法规为国内和国际基金管理公司提供广泛的共同基金提供了机会。

主要公司和市场份额见解

市场竞争格局的特点是参与者多元化，包括共同基金公司、资产管理公司和金融机构。市场主要参与者根据基金业绩、品牌声誉、投资策略和客户服务等因素进行竞争。拥有良好业绩记录和广泛基金产品的成熟共同基金公司通常具有竞争优势。然而，市场上也存在专注于利基投资策略或迎合特定投资者偏好的小型专业公司。

2023年7月，全球著名基金管理公司富兰克林邓普顿推出富兰克林国海中国A股基金，旨在提供散户投资新加坡投资者有机会投资中国A股市场。该基金主要投资于中国A股以及在当地证券交易所上市的中国公司的股本证券，以实现长期资本增值。该基金投资组合将包括约 35 至 55 只股票，涵盖不同行业、板块和市值。全球共同基金资产市场的一些知名参与者包括：

• 贝莱德公司

• 先锋集团公司

• 嘉信理财公司

• 摩根大通公司

• FMR LLC

• 道富银行

• 摩根士丹利

• 纽约梅隆证券公司

• 东方汇理美国

• 高盛

• 富兰克林邓普顿

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