第三方银行软件市场（2023 - 2030）

报告概述

2022 年全球第三方银行软件市场规模为 260.9 亿美元，预计 2023 年至 2030 年复合年增长率 (CAGR) 为 8.2%。经济增长导致银行、金融服务和保险 (BFSI) 行业大幅扩张是主要的增长动力。此外，银行软件中数据库、网络和分析等多种云计算服务的集成也促进了该行业的增长。客户更喜欢使用智能手机和计算机进行交易并访问其账户，预计这将增加对第三方银行软件采用的需求。

大数据分析等技术先进的分析工具的日益采用正在影响增长h积极。分析工具有助于有效地处理大量数据，以制定业务决策、识别市场趋势并提高盈利能力。由于银行业是一个数据驱动的行业，部署与各种分析工具集成的第三方软件有助于有效地管理数据。

此外，跟踪和记录货币交易和记账的传统方法正在向计算机化方法转变，这反过来又支持了第三方银行软件市场的增长。与此相一致的是，BFSI 行业对流程标准化和核心银行系统的需求不断增长，正在推动市场增长。

提高银行业运营效率和生产力的需求日益增长，正在推动全球第三方银行软件市场的发展。银行业发生了重大转型，其操作流程也随之发生了变化。定制化。

由于客户需求的变化、收入的减少以及对运营灵活性的需求，银行业在过去几年中逐渐将重点转向第三方软件。此外，该软件还可以降低运营费用并最大限度地减少可能导致损失的人为错误，从而帮助银行获得相对于竞争对手金融机构的竞争优势。

世界各地的银行公司都在不断鼓励利用端到端技术来增强其产品和服务。例如，2022 年 6 月，Temenos AG 宣布美国银行组织 TS Banking Group 选择在 Temenos 银行云上运行其银行服务，以进行彻底的数字革命。该集团将把所有银行业务转移到 Temenos 的顶级开放平台，该平台是专门为组合银行业务而设计的。在 Temenos Bank 的帮助下，TS Banking Group 将能够更有效、更灵活地扩展规模ing Cloud。

然而，第三方银行软件市场的扩张受到信息安全担忧的限制。此外，从传统自动化系统转换到新自动化系统所需的巨额成本是该行业发展的主要障碍之一。此外，由于第三方银行软件包含极其敏感的信息，因此缺乏合格的专业人员来正确、安全地使用第三方银行软件，这是阻碍增长的另一个因素。

此外，这些机构也毫不犹豫地期待投资云计算和加密等技术，以增强其第三方软件产品。由于第三方银行软件应用的重要性日益增加，对专业人员培训的日益重视预计将支持这一增长。

COVID-19 影响分析

在整个预测期内，预计 COVID-19 大流行将爆发对市场的增长产生重大影响。世界各地的人们越来越依赖数字支付方式，因为他们希望防止任何可能的冠状病毒暴露于受污染的表面。疫情爆发后，人们对网上银行解决方案的日益青睐，尤其为第三方银行软件的集成提供了机会。此外，数字支付平台的增长也与行业的增长相辅相成。

产品类型洞察

核心银行软件细分市场在 2022 年占据主导地位，占全球收入的 31.0% 以上。银行业的快速变化带来的风险是，如果不实施和适应变化，机构可能会变得无能。因此，机构意识到数字技术对消费者及其期望产生重大影响，其中一些可以通过采用核心银行软件来实现。

因此，众多公司为改进其银行软件产品而付出的巨大努力也促进了该领域的增长。例如，2022 年 6 月，美国第 25 大银行 Regions Bank 投资实施了以技术为导向的转型。他们结合云和尖端技术设计了平台的基本迁移。

预计财富管理软件领域将在预测期内实现最快的增长。对第三方财富管理软件的需求预计将由退休人口推动，因为越来越多的人正在寻找财富管理服务来帮助他们创造足够的退休收入。由于预期寿命的延长和医疗费用的增加，人们正在寻求财务咨询和财富管理服务，以更好地管理自己的财富。因此，增加财富管理软件的采用预计将促进增长。

部署见解

本地部署细分市场在 2022 年占据市场主导地位，占全球收入的 60.0% 以上。该细分市场的主导地位归因于其在私有服务器上运行时的简单定制选项、灵活性和更高的安全级别。此外，寻求对其软件的权威和对数据的控制的机构更喜欢本地平台而不是云。

云部分预计将在预测期内实现最快的增长。疫情和竞争性云原生金融科技初创公司的迅速涌入是当前云迁移兴趣激增的两个根本原因。根据经济学人商业智能部 2021 年进行的一项调查，72% 的银行业 IT 高管将云采用视为一项重要的业务战略。

应用洞察

风险管理细分市场在 2022 年占据主导地位，占全球收入的 41.0% 以上。第三方银行软件风险管理的应用，使银行机构能够提高风险评估的效率，帮助减轻损失。安全漏洞发生率的上升和严格的监管合规性，以及物联网 (IoT) 的进步，预计将进一步推动该细分市场的增长。

预计商业智能细分市场在预测期内将以最快的复合年增长率增长。推动增长的主要因素是第三方银行软件的商业智能应用支持银行根据与趋势和消费者行为相关的事实做出明智的决策。此外，最终用户越来越多地集成数据分析来分析生成的数据，正在推动市场发展。而且，艺术的融合软件中的人工智能 (AI) 预计将创造巨大的增长机会。

最终用途洞察

零售银行业务在 2022 年占据市场主导地位，占全球收入的 62.0% 以上。零售银行对第三方银行软件的需求不断增长，因为它降低了运营成本，预计将推动增长。此外，通过高效、集中的零售银行软件系统可以更好地了解客户的需求。

商业银行部门预计在预测期内将实现最快的复合年增长率。由于面临监管和竞争压力，商业银行正在转向实施软件。商业银行更喜欢第三方银行软件，因为它可以进行配置以适应任何业务流程。它可以与任何外部系统交互和集成，并可以增强合规能力能力和数据管理。这些是导致该细分市场增长的一些因素。 

地区洞察

北美在2022年第三方银行软件市场占据主导地位，占全球收入的30.0%以上。北美银行业的增长以及对第三方软件提高运营效率的日益接受预计将促进该区域市场的增长。

此外，微软和 IBM 等几家主要参与者的出现预计将为该行业的增长创造积极的前景。此外，推动增长的另一个重要因素是北美地区处于 BFSI 行业数字化的前沿，预计这将增加对第三方软件的需求。

亚太地区预计将以最高的复合年增长率增长。ver 预测期。这一增长可归因于中国、印度和日本等国家显着的监管合规性以及不断发展的 IT 基础设施。该地区各个组织为促进第三方银行软件的使用而做出的积极努力预计也将有助于该细分市场的增长。

主要公司和市场份额见解

该市场较为分散，其特点是存在许多知名参与者。行业老牌企业正在采取各种战略，例如战略合作伙伴关系、新产品发布、地域扩张等，作为增强其产品和服务的努力的一部分。

例如，2021 年 12 月，纽约梅隆银行公司的金融科技垂直业务 Pershing 收购了定制直接指数提供商 Optimal Asset Management。 FutureSafe，由 Optimal 运营的投资自动化服务资产管理部门也成为 Pershing X 的一部分。此外，这些参与者正在积极投资于研发活动，以增强其产品供应。全球第三方银行软件市场的一些知名企业包括：

• 微软公司

• 国际商业机器公司（IBM）

• 甲骨文公司

• SAP SE

• 塔塔咨询服务公司（TCS）

• Infosys有限公司

• 凯捷公司

• 埃森哲公司

• FIS, Inc.

• Fiserv, Inc.

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