报告概述

全球了解你的客户软件市场在 2024 年创造了48 亿美元收入，预计将从 2025 年的59 亿美元增长到 2034 年约435 亿美元，复合年增长率为在整个预测期内24.8%。 2024 年，北美占据了主导市场地位，占据了35.​​8%以上的份额，收入17亿美元。

了解你的客户软件市场 (KYC) 专注于帮助组织验证客户身份、评估风险和遵守监管要求的数字解决方案。这些平台支持身份验证、文件验证、生物识别检查、制裁筛查和持续的客户监控。银行、金融服务、金融科技、保险、电信和数字平台的采用率有所增加，其中远程入职很常见。

市场需要安全的客户入职，同时保持流畅的用户体验。该市场的增长是由与反洗钱和反恐融资相关的更严格的监管要求推动的。组织需要准确验证身份并维护可供审计的记录。数字银行、在线支付和远程开户的快速增长增加了对自动验证工具的需求。

不断增加的欺诈事件和身份盗窃风险进一步鼓励了对先进验证技术的投资。生物识别、人工智能和文档识别方面的改进也增强了解决方案的有效性和采用率。大型企业和新兴数字企业对 KYC 软件的需求正在稳步增长。

金融机构正在采用这些平台来减少人工检查、降低合规成本并提高合规性。提高入职速度。金融科技公司和在线平台正在使用 KYC 软件来扩大运营规模，同时满足监管标准。在数字金融普惠倡议不断扩大的地区，需求也在增长。随着法规的不断发展和数字交易的增加，对可靠的 KYC 解决方案的需求预计将保持强劲。

主要市场要点

• 在对自动身份验证和合规工具的需求不断增长的推动下，软件解决方案占主导地位，占 67.3%。
• 本地部署保持不变62.5%，反映了对敏感客户数据加强控制的偏好。
• 大型企业占 70.4%，因为复杂的监管要求推动了强大的 KYC 平台的采用。
• BFSI 行业以 40.7% 领先，严重依赖 KYC 软件来履行 AML 和监管义务。
• 北美在严格的合规标准和先进的数字银行业务的支持下，ica 占据了35.8%的全球需求。
• 美国市场规模达到14.6 亿美元，由于数字化入门和欺诈预防需求的不断增长，复合年增长率高达 21.3%。

关键采用

• 发达市场中超过70%的银行正在用自动化和数字平台取代传统的 KYC 系统。
• 预计到 2025 年，超过70%的 KYC 导入将使用数字身份检查和生物识别技术实现自动化。
• 由于面部识别技术的大力采用，生物识别身份验证占 45.4%识别和指纹验证。
• 自动化 KYC 将入职时间从几天缩短到几分钟，从而改善客户体验。
• 自动化后运营成本下降40-70%，而欺诈损失下降高达 50%。
• 与仅文档验证方法相比，生物识别 eKYC 可以将身份欺诈减少约 85%。

按组件

软件细分市场以 67.3% 领先，表明 KYC 的采用很大程度上是由数字平台驱动的，而不是手动或手动操作服务主导模式。软件解决方案通过自动化工作流程实现身份验证、文档验证和客户风险评估，从而提高速度和准确性。

随着组织处理不断增长的客户量和更严格的监管要求，对 KYC 软件的需求持续增长。自动化软件减少人为错误，支持实时验证，并允许与银行和合规系统无缝集成。

按部署

本地部署占62.5%，反映了对内部部署的强烈偏好对敏感客户数据的最终控制。许多受监管的机构依靠现场基础设施来安全地管理身份信息并满足内部数据治理标准。

这种部署模式对于在严格合规框架下运营的组织尤其重要。本地系统可以实现更好的定制、更严格的安全监督以及更轻松地与遗留 IT 环境集成。

按企业规模

大型企业占70.4%，凸显了它们在 KYC 软件采用方面的主导作用。这些组织管理多个地区的大量客户入职量和复杂的合规义务。

大型企业的采用是由对可扩展和标准化验证流程的需求驱动的。 KYC 软件可帮助这些组织减少入职延迟、提高审计准备情况并保持一致的合规实践。

按最终用途

BFSI 行业占有40.7%，使其成为 KYC 软件最大的最终用途细分市场。银行和金融机构面临着与客户身份、交易监控和欺诈预防相关的持续监管审查。

KYC 软件通过实现准确的身份检查和持续的客户尽职调查来支持 BFSI 组织。这些系统还有助于降低金融犯罪风险，同时保持流畅的数字客户体验。

按地区

北美占有35.​​8%，这得益于强有力的监管执法和数字银行服务的广泛采用。该地区的组织大力投资合规技术来管理身份验证和风险控制。

美国达到14.6 亿美元，复合年增长率高达21。3%，反映出数字 KYC 解决方案的快速采用。在线金融服务的扩张、欺诈问题的增加以及对客户数据保护的日益关注推动了增长。

主要细分市场

按组件划分

• 软件
• 服务
  • 托管服务
  • 专业服务

按部署划分

• 本地部署
• 云

按企业规模划分

• 大型企业
• 中小企业

按最终用途

• BFSI
  • 银行
  • 保险公司
  • 金融服务提供商
• 电信
• 其他

区域分析和覆盖

• 北方美洲
  • 美国
  • 加拿大
• 欧洲
  • 德国
  • 法国
  • 英国
  • 西班牙
  • 意大利
  • 俄罗斯
  • 荷兰
  • 欧洲其他地区
• 亚太地区
  • 中国
  • 日本
  • 韩国
  • 印度
  • 澳大利亚
  • 新加坡
  • 泰国
  • 越南
  • 拉丁美洲其他地区
• 拉丁语美洲
  • 巴西
  • 墨西哥
  • 拉丁美洲其他地区
• 中东和非洲
  • 南非
  • 沙特阿拉伯
  • 阿联酋
  • 中东和非洲其他地区

驱动程序分析

“了解你的客户”软件市场的增长得益于身份验证和财务合规规则的加强执行。银行、金融科技公司、保险公司和数字优先服务提供商必须高精度验证客户身份，以减少欺诈并满足监管期望。手动检查速度慢且容易出错，因此许多组织正在采用自动进行文档验证、风险评分和客户监控的软件omer 配置文件。

另一个驱动因素是跨行业的数字化入职扩展。随着越来越多的客户在线开设账户或访问服务，组织需要可靠的工具来确认身份，而无需进行物理交互。 KYC 软件通过提供文档、生物特征信息和客户历史记录的实时检查来支持这种增长。

约束分析

主要限制是实施高级验证系统的成本。高质量的 KYC 工具需要安全的服务器、更新的数据源和持续的系统维护。较小的公司或初创公司可能会发现这些成本难以管理，导致在财务资源有限的市场中采用速度较慢。这在预算充足的大型机构和依赖基本验证方法的小型公司之间造成了差距。

另一个限制来自数据集成挑战。 KYC软件必须连接内部数据库es、第三方来源和政府身份系统。许多组织所使用的遗留系统并未为这些集成做好准备。因此，部署 KYC 工具通常需要额外的开发工作和员工培训。这种复杂性可能会阻碍缺乏技术能力或稳定数据基础设施的组织。

机会分析

数字支付、网上银行和跨境金融服务的日益使用存在着巨大的机会。这些活动需要准确识别客户身份以防止金融犯罪。支持自动筛选和持续监控的 KYC 软件可以满足这一不断增长的需求。为不同类型的机构提供灵活工具的提供商可以扩展到新的地区和行业。

还有机会将 KYC 软件与新兴的身份验证方法相集成。生物识别、活体检查和文档捕获移动设备支持的工具可以更快、更准确地进行身份验证。能够将这些方法结合在一个工作流程中的软件可能会吸引那些寻求减少入职过程中的摩擦，同时保持强大的风险控制的组织的兴趣。

挑战分析

一个关键挑战是维护数据安全和客户信任。 KYC 系统存储敏感的身份信息，任何违规行为都可能对客户和机构造成重大损害。保护这些信息需要持续更新、加密和严格的访问控制。由于个人数据处理不当的风险，缺乏成熟安全实践的机构可能会犹豫是否部署先进的 KYC 平台。

另一个挑战是满足不同国家不同的监管期望。不同地区的身份验证规则、文件要求和报告标准存在很大差异。KYC 软件必须适应这些差异，才能在全球市场上保持有用。更新软件以符合当地法规需要持续不断的努力，而延迟可能会限制其在快速变化的合规环境中的使用。

新兴趋势

“了解您的客户”软件市场的一个明显趋势是转向同时使用多个数据源的身份验证。传统的文档检查越来越受到生物识别扫描、活体检测、设备分析和行为信号的支持。这种组合方法有助于机构减少错误批准并在入职流程中尽早发现可疑活动。

另一个趋势是更广泛地使用持续客户监控。机构不再仅在入职时验证身份，而是部署系统来跟踪客户行为的变化、更新的制裁名单和风险指标。该模型支持正在进行的合规性并改进欺诈检测，因为它会在异常活动出现时立即对其进行标记。

增长因素

银行、支付、投资平台、保险和电子商务领域数字化入门的扩展支持了该市场的强劲增长。随着越来越多的用户更喜欢在线开户，机构需要可靠的工具来验证身份，而无需亲自检查。 KYC 软件有助于减少手工工作，并以一致的准确性为大量申请人提供支持。

另一个增长因素是专注于反洗钱和客户尽职调查的全球金融监管的兴起。各国政府继续加强有关身份验证、报告和筛查的规则。跨地区运营的组织必须遵守这些规则以避免处罚。 KYC 软件提供结构化工作流程、自动检查和清晰的审计跟踪，从而更轻松地满足监管期望。

竞争分析

Trulioo、Jumio、Onfido、AU10TIX 和 Mitek Systems 凭借支持文档检查、生物特征认证和全球数据覆盖的数字身份验证平台引领“了解您的客户”软件市场。他们的解决方案被银行、金融科技公司和在线平台广泛使用，以满足入职和监管要求。这些公司专注于准确性、速度和欺诈预防。

IDEMIA、LexisNexis Risk Solutions、Refinitiv、ComplyAdvantage、GB Group、Shufti Pro 和 SumSub 通过风险情报、制裁筛查和持续客户监控来加强市场。他们的平台帮助组织检测金融犯罪、管理反洗钱风险并保持审计就绪合规性。这些提供商强调实时数据更新、全球监管一致性和可扩展部署。

Regula Forensics、Acuant、IDnow、Experian、汤森路透、KYC Global Technologies、PassFort、FIS 和其他参与者通过模块化 KYC 工具和工作流程驱动的合规平台拓宽了视野。他们的产品支持客户生命周期管理和监管报告。这些公司注重灵活性、API 集成和成本效率。数字金融和监管技术的日益普及继续推动 KYC 软件市场的稳定增长。

市场主要参与者

• Trulioo Information Services Inc.
• Jumio Corporation
• Onfido Ltd.
• AU10TIX Limited
• Mitek Systems Inc.
• IDEMIA Group S.A.S.
• LexisNexis Risk Solutions Inc.
• Refinitiv Limited
• ComplyAdvantage Ltd.
• GB Group plc
• Shufti Pro Limited
• SumSub Ltd.
• Regula Forensics Inc.
• Acuant Inc.
• IDnow GmbH
• Experian plc
• 汤森路透公司
• KYC Global Technologies Ltd.
• PassFort Limited
• 富达国家信息服务公司ices Inc.
• 其他

近期进展

• 2025 年 10 月，Trulioo 在其平台上推出了下一代身份功能，增加了高级文档验证（包括对公用事业账单和银行对账单的篡改检查）、深度伪造和“已知面孔”检测以及实时 KYB 风险情报，以便客户可以监控业务”