报告概述

全球金融科技领域的人工智能市场规模预计将从 2023 年的118 亿美元增至 2033 年的762 亿美元左右，在预测期内以复合年增长率 20.5% 的速度增长。 2024年至2033年。

金融科技中的AI（人工智能）是指人工智能技术和工艺在金融科技行业的应用，以增强金融服务、改善决策、驱动创新。人工智能应用于金融科技的各个方面，包括客户服务、欺诈检测、风险评估、投资管理和合规性。

随着金融行业认识到人工智能的变革潜力，金融科技市场中的人工智能正在经历大幅增长。推动这一增长的因素包括金融服务日益数字化、对高级分析和数据驱动决策的需求、金融的兴起科技初创公司，以及机器学习和自然语言处理等人工智能技术的进步。

人工智能 (AI) 和机器学习在金融服务领域的采用已经获得了巨大的动力。根据 Finastra 2022 年进行的一项调查，绝大多数92% 的金融服务公司目前正在投资人工智能和机器学习技术。这表明人们对在行业内的各种应用中利用人工智能的强烈兴趣和承诺。

调查发现，人工智能在金融服务中的主要用例包括风险分析、预测建模和贸易分析。这些应用程序被认为对于改进决策、有效管理风险和优化业务流程至关重要。 Cognizant 的一份报告的调查结果进一步支持了这一点，86% 的银行家表示人工智能可以帮助他们做出更好的决策，并且83% 肯定人工智能可以改善业务流程。

美国银行家协会 (ABA) 进行的一项调查还强调了银行业对特定人工智能应用的采用。调查显示，78% 的银行使用的聊天机器人是最广泛采用的人工智能应用程序。其他突出的应用包括欺诈分析 (67%) 和反洗钱 (63%)。这些人工智能驱动的解决方案有助于增强客户服务、检测和防止欺诈活动以及确保监管合规性。

人工智能的影响不仅限于传统金融机构。金融科技初创公司正在积极将人工智能融入到他们的产品中。据埃森哲称，28% 的金融科技初创公司将人工智能视为其业务的核心组成部分，而只有 12% 的非金融科技初创公司认为人工智能是其业务的核心组成部分。这表明人工智能它被视为金融科技行业的关键竞争优势，使初创企业能够提供创新、高效的金融服务。

对专注于人工智能的金融科技公司的投资表明了市场对这些技术的信心和支持。据行业消息人士报道，仅 2023 年，就有超过 100 亿美元投资于专注于人工智能的金融科技公司。这项巨额投资凸显了业界对人工智能为金融服务行业带来的潜力和价值的认可。

2024 年，人工智能金融科技领域出现了引人注目的融资轮次。例如，人工智能驱动的保险平台MANTL筹集了1亿美元资金，表明投资者对保险行业人工智能驱动的解决方案充满信心。同样，人工智能驱动的财富管理解决方案提供商Pontera获得了7000万美元融资。这些融资轮体现了投资者对金融服务行业人工智能的持续兴趣和支持。

主要要点

• 金融科技中的人工智能市场有望大幅扩张，预计到2020年将达到762亿美元
• 仅在 2023 年，对专注于人工智能的金融科技公司的投资就超过100 亿美元，凸显了市场对人工智能技术的信心和支持。
• 2023 年，解决方案细分市场成为金融科技市场人工智能的主导者，占据了超过78.3% 的重要市场份额。
• 到2023年，基于云的细分市场在金融科技市场的人工智能领域确立了主导地位，占据了62.9%以上的显着份额。
• 2023年，分析和报告细分市场成为金融科技市场人工智能的主导者，占据超过 30.7% 的显着市场份额。
• 北美在金融科技市场的人工智能领域处于领先地位，到 2023 年将占据超过41.5%的全球市场份额。

组件分析

2023 年，解决方案细分市场成为金融科技市场人工智能的主导者，占据了超过78.3%的重要市场份额。该细分市场包含各种专门为解决金融行业的独特需求和挑战而设计的基于人工智能的软件和平台。

解决方案细分市场的领先地位可归因于几个关键因素。首先，人工智能驱动的解决方案提供先进的数据分析能力，使金融机构能够快速、准确地分析大量数据。这有助于他们发现有价值的见解、识别模式并做出数据驱动的决策，从而增强运营能力效率和风险管理。

此外，金融科技中的人工智能解决方案有助于实现手动流程自动化、简化工作流程并减少人为错误。机器学习算法和自然语言处理的集成实现了自动化文档处理、欺诈检测和客户支持，从而改善了客户体验并降低了运营成本。

此外，对个性化金融服务的需求不断增长推动了解决方案部门的增长。人工智能驱动的解决方案可以分析客户数据、预测个人偏好并提供量身定制的建议，例如个性化投资建议、定制保险计划或有针对性的营销活动。这种程度的个性化提高了客户参与度、满意度和忠诚度。

此外，由于人工智能技术（包括深度学习）的不断进步，解决方案领域预计将在未来几年保持领先地位。收入、自然语言处理和预测分析。这些进步将进一步帮助金融机构优化决策流程，开发创新产品和服务，并在竞争激烈的市场中保持领先地位。

部署模式分析

2023年，基于云的细分市场在金融科技市场的人工智能中确立了主导地位，占据了超过62.9%的显着份额。该细分市场是指在云平台上部署人工智能解决方案，其中软件和数据由第三方提供商远程托管和管理。

基于云的细分市场的领先地位可归因于几个关键因素。首先，基于云的部署提供了可扩展性和灵活性，使金融机构能够根据其需求轻松访问和部署人工智能解决方案。这消除了对大量基础设施投资的需要

此外，基于云的人工智能解决方案可以实现实时数据处理和分析，这对于快节奏的金融行业至关重要。金融机构可以利用云计算的力量来处理大量数据，执行复杂的计算，并更快、更高效地生成可行的见解。这使他们能够迅速做出数据驱动的决策、响应市场趋势并获得竞争优势。

此外，基于云的细分市场还提供增强的协作和可访问性。云平台可以与现有系统无缝集成，促进不同部门和地点之间的数据共享和通信。这促进了协作、提高了工作流程效率并支持远程工作功能，这些功能在当今的数字化和面向远程的商业环境中变得越来越重要。

此外，基于云的细分市场的增长是由金融行业越来越多地采用软件即服务 (SaaS) 模式推动的。通过云提供的基于 SaaS 的人工智能解决方案价格实惠、易于实施且持续更新，使其成为各种规模的金融机构的有吸引力的选择。

应用分析

2023 年，分析和报告细分市场成为金融科技市场人工智能的主导者，占据了超过30.7%。该细分市场专注于利用人工智能技术分析财务数据、生成准确的报告并为金融机构提取有价值的见解。

分析和报告细分市场的领先地位可归因于几个关键因素。首先，人工智能驱动的分析和报告解决方案使金融机构能够处理快速准确地获取大量数据。机器学习算法和数据挖掘技术可以识别金融数据中的模式、趋势和异常，为决策和风险管理提供有价值的见解。

此外，人工智能解决方案提供的高级报告功能使金融机构能够实时生成全面的定制报告。这些报告提供了财务数据的整体视图，帮助利益相关者更深入地了解市场、绩效指标和客户行为。这有助于做出更明智的决策、改进战略规划并增强监管合规性。

此外，分析和报告部门满足了金融行业对数据驱动洞察力日益增长的需求。金融机构越来越依赖人工智能分析来识别潜在风险、检测欺诈并优化运营流程。通过利用人工智能算法，金融l 机构可以发现数据中隐藏的模式和异常，从而主动降低风险和预防欺诈。

此外，分析和报告部门的领导地位是由金融行业对监管合规性和透明度日益增长的需求推动的。人工智能驱动的报告解决方案可以自动执行合规报告、确保准确性并促进遵守监管标准。这有助于金融机构更有效地满足监管要求，减少人工工作和潜在错误。

主要细分市场

组件

• 解决方案
• 服务

部署模式

• 基于云
• 本地部署

应用

• 欺诈检测
• 分析和报告
• 客户服务和参与
• 风险评估
• 客户行为分析
• 其他应用

Driver

机器学习算法的进步

机器学习算法的进步是金融科技市场人工智能的重要驱动力。这些进步彻底改变了数据处理和分析，使金融机构能够从大量数据中提取有价值的见解。

机器学习算法可以更准确、更快速地识别金融数据中的模式、趋势和异常，从而为金融机构提供支持制定数据驱动的决策、优化运营流程并增强风险管理策略。机器学习算法的不断发展和完善正在推动创新，并突破人工智能在金融行业所能实现的界限。

约束

监管合规性和安全性问题

虽然人工智能带来了众多机遇，但监管合规性和安全性问题仍然存在。人工智能在金融科技市场中起到了制约作用。金融机构在高度监管的环境中运营，集成人工智能解决方案需要遵守严格的监管框架。确保遵守数据隐私法、反洗钱 (AML) 法规和消费者保护法等法规可能非常复杂且耗时。

此外，与数据泄露和网络威胁相关的安全问题引起了金融机构的怀疑和谨慎，阻碍了人工智能在行业中的快速采用。解决这些合规性和安全挑战对于建立信任、促进广泛采用和释放人工智能在金融科技领域的全部潜力至关重要。

机遇

增强个性化和客户体验

金融科技市场人工智能的重要机遇之一是能够提供增强的个性化和客户体验。人工智能驱动的所以解决方案可以分析大量客户数据，包括交易历史记录、偏好和行为，以生成个性化建议和量身定制的金融产品。

这种程度的个性化使金融机构能够提供定制的投资建议、个性化的保险计划和有针对性的营销活动。通过利用人工智能，金融机构可以超越客户期望，提高客户满意度并培养长期客户忠诚度。创造满足个人客户需求的个性化体验的机会是金融行业采用人工智能的关键驱动力。

挑战

数据隐私和道德考虑

金融科技市场中人工智能的一个重大挑战围绕数据隐私和道德考虑。大量个人和财务数据的收集和处理引发了对数据隐私和利润的担忧节。金融机构必须遵守严格的数据隐私法规，并确保客户数据得到安全、合乎道德的处理。数据使用的透明度、获得知情同意以及实施强有力的安全措施对于应对这些挑战至关重要。

此外，算法偏差和在决策过程中负责任地使用人工智能等道德考虑因素也带来了需要认真解决的挑战。在创新与道德实践之间取得适当的平衡是金融科技市场人工智能获得客户和监管机构广泛接受和信任的关键挑战。

区域分析

2023年，北美在金融科技领域的人工智能中占据主导地位，占据了超过占全球市场41.5%的份额。北美金融科技对人工智能的需求被估价为到 2023 年将达到 49 亿美元，预计在预测期内将大幅增长。

有几个因素促成了北美在该市场的主导地位。首先，北美拥有多家著名的金融机构和科技公司，这些机构和科技公司处于金融行业人工智能应用的前沿。该地区拥有成熟的金融科技生态系统，拥有成熟的参与者并且高度重视创新。北美金融机构是人工智能技术的早期采用者，利用机器学习、自然语言处理和预测分析来提高运营效率、加强风险管理和改善客户体验。

此外，北美拥有强大的技术基础设施和先进的研究能力，为人工智能的发展提供了有利的环境。该地区拥有大量人工智能人才，包括研究人员、数据科学家和开发人员，他们致力于为推动人工智能在金融科技领域的应用做出贡献。领先的学术机构、研究中心和技术中心的存在进一步促进了金融科技市场人工智能的创新和协作。

此外，北美还受益于有利的监管框架和鼓励金融行业采用人工智能的政府支持举措。该地区的监管机构一直在积极应对人工智能相关的挑战，促进负责任的人工智能实践，并确保消费者保护。这种监管环境为金融机构部署人工智能解决方案提供了明确性和信心，进一步推动市场增长。

本报告涵盖的主要地区和国家：

• 北美
  • 美国
  • 加拿大
• 欧洲
  • 德国
  • 法国
  • 英国
  • 西班牙
  • 意大利
  • 俄罗斯
  • 荷兰
  • 欧洲其他地区
• 亚太地区
  • 中国
  • 日本
  • 韩国
  • 印度
  • 新西兰
  • 新加坡
  • 泰国
  • 越南
  • 亚洲其他地区太平洋地区
• 拉丁美洲
  • 巴西
  • 墨西哥
  • 拉丁美洲其他地区
• 中东和非洲
  • 南非
  • 沙特阿拉伯
  • 阿联酋
  • 其他地区MEA

关键参与者分析

在分析金融科技市场人工智能的关键参与者时，几家知名公司因其创新贡献和市场影响力而脱颖而出。 IBM 公司是技术解决方案领域的长期领导者，提供专为金融服务行业量身定制的一整套由人工智能驱动的工具和平台。 IBM 专注于认知计算和数据分析，为金融机构赋能微软公司是另一家利用其 Azure 云平台和人工智能功能为金融科技应用程序提供可扩展且安全的解决方案的主要参与者。通过 Azure 机器学习和 Azure 认知服务等产品，Microsoft 使金融组织能够利用 AI 的力量进行预测分析、欺诈检测和个性化客户体验。

顶级市场领导者

• IBM Corporation
• Microsoft Corporation
• Google LLC
• Amazon Web Services, Inc.
• Nuance Communications, Inc.
• Axyon AI
• ForwardLane
• Salesforce, Inc.
• SAS Institute Inc.
• Mastercard Inc.
• Inbenta Technologies Inc.
• Amelia.ai
• 其他主要参与者

近期发展

1.亚马逊网络服务（AWS）：

• 2023 年 2 月：推出 Amazon Fraud Detector，这是一项基于机器学习的服务，用于预防金融交易中的欺诈。
• 2023 年 6 月：宣布与 Visa 建立合作伙伴关系，利用人工智能和云计算提供风险管理和欺诈检测解决方案。

2. Nuance Communications, Inc.：

• 2023 年 3 月：收购 Cerence，一家领先的人工智能语音和语言解决方案提供商，旨在增强其针对金融机构的人工智能能力。
• 2023 年 7 月：推出 Dragon Voice Banking，这是一个人工智能驱动的对话平台，可提供个性化银行体验。

3. Axyon AI：

• 2023 年 5 月：获得 2000 万美元的 A 轮融资，以扩展其人工智能驱动的平台，以实现金融服务领域的监管合规和风险管理。
• 2023 年 10 月：与汇丰银行合作开发ilize Axyon 的人工智能用于反洗钱 (AML) 合规性和欺诈检测。